1. Ingresos (Ventas)
¿Cuánto vendiste este periodo? Agrega una línea por cada fuente de ingreso.
+ Agregar ingreso
Total Ingresos $0.00
2. Costo de Venta (COGS)
Lo que te costó directamente producir o comprar lo que vendiste (materiales, mercancía, mano de obra directa).
+ Agregar costo directo
Total Costo de Venta $0.00
Utilidad Bruta $0.00
La Utilidad Bruta = Ingresos − Costo de Venta. Te dice cuánto ganas antes de pagar gastos generales del negocio.
3. Gastos Operativos
Renta, sueldos administrativos, publicidad, seguros, gasolina, teléfono, software, etc.
+ Agregar gasto
Total Gastos Operativos $0.00
4. Resultado Final
Utilidad de Operación $0.00
Otros ingresos/gastos (intereses, impuestos, etc.)
Opcional — usa negativo para gastos
Utilidad Neta $0.00
Todos los valores son "a la fecha de hoy" (o la fecha que elijas), no de un periodo — es una foto de lo que tienes y debes en este momento.
Activos (lo que tienes)
Activos Circulantes
+ Agregar activo circulante
Efectivo en banco, cuentas por cobrar (lo que te deben clientes), inventario.
Activos Fijos
+ Agregar activo fijo
Equipo, vehículos, herramientas, propiedad — cosas de valor que usas para operar.
Total Activos $0.00
Pasivos (lo que debes)
Pasivos Circulantes
+ Agregar pasivo circulante
Cuentas por pagar, tarjetas de crédito, pagos pendientes a corto plazo.
Pasivos a Largo Plazo
+ Agregar pasivo a largo plazo
Préstamos de negocio, financiamiento de equipo/vehículo.
Total Pasivos $0.00
Capital (Equity)
Capital del dueño / inversión inicial
Utilidades Retenidas (de tu P&L) $0.00
Total Capital $0.00
Verificación del Balance
Regla de oro: Activos = Pasivos + Capital. Si no cuadra, revisa tus números.
—
Este Flujo de Efectivo se calcula automáticamente usando tu P&L y los cambios que registres en efectivo, deudas y capital.
Cambio Neto en Efectivo
Cambio Neto en Efectivo $0.00
Este número te dice si tu negocio realmente generó o consumió efectivo en el periodo — no es lo mismo que la utilidad.
Salud Financiera del Negocio
¿Qué revisan los bancos?
Margen Neto — ¿el negocio realmente gana dinero después de todos los gastos?Relación Deuda/Capital — ¿cuánto debes comparado con lo que tienes invertido?Flujo de Efectivo — ¿el negocio genera efectivo real, no solo utilidad en papel?
Indicadores financieros
Margen bruto 0% Qué parte de las ventas queda después del costo directo.
Margen neto 0% Qué parte de las ventas queda como utilidad neta.
Liquidez corriente 0.00× Activos circulantes ÷ pasivos circulantes.
Deuda / capital 0.00× Pasivos ÷ capital. Es un indicador, no una aprobación bancaria.
Capital de trabajo $0.00
Notas del reporte
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Formato Las fechas visibles e impresas usan MM/DD/YYYY. Las calculadoras son herramientas educativas y de organización; no sustituyen asesoría contable o financiera profesional.
